luni, 24 ianuarie 2011

Lucruri importante de stiut despre AUR si ARGINT

Ma intriga lipsa acestui subiect de pe piata romaneasca. Suntem in mijlocul unui tumult social si economic, iar daca te uiti dincolo de granita noastra subiectul metalelor pretioase este la mare cautare. Desi ambele metale s-au apreciat considerabil suntem departe de a fi ajuns la varf. De fapt marile cresteri de preturi nici nu au inceput inca. Cei care sunt informati si activeaza pe aceasta piata de decenii prezicand multe din actualele evenimente au motive suficiente sa fie cumparatori constanti a celor 2 metale. Ele reprezinta un bun si nu hartie. Istoria a demonstrat asta. Si indiferent cat de mare poate parea pretul acum, acesta nu ilustreaza deloc valoarea reala comparativ cu inflatia si vremurile pe care le traim. Asta din simplul motiv ca aceasta piata a metalelor este una manipulata. Si mai ales piata argintului, care este mult mai mica si deci mai usor de manipulat. Demascarile au inceput sa curga de anul trecut si procesele pe rol se tin lant. Responsabilul principal pentru pretul “mic” al argintului este JP Morgan, care are cele mai multe pozitii de short de pe piata. S-a pornit o adevarata campanie pe net cu sloganul: “Crash JP Morgan, buy silver”. Si campania chiar a avut efect daca ne uitam la cum a inchis anul 2010 acest metal. Argintul a avut o crestere de 80 % in 2010, pe cand aurul de 30 %. Insa cum procentul dintre cele 2 metale este oricum mult disproportionat fata de lunga istorie in care cele 2 erau in jurul raportului de 1 la 15-17, este cale lunga. Si dupa multi investitori asa cum a fost deceniul aurului, acum incepe cel al argintului. Acesta este socotit si aurul saracului fiind mult mai accesibil, insa el astazi se presupune ca este intr-o cantitate mult mai mica ramasa, de 5 ori mai mica fata de aur. In plus acest metal este folosit pe scara larga, de la industria IT, electronice, pana la medicina. Si cantitati uriase de argint s-au pierdut de-a lungul vremii incepand cu industria fotografica. Astfel nu exista nici un motiv pentru care acest metal nu s-ar putea aprecia pana la cateva sute de dolari uncia. Ca sa nu mai vorbim de situatia economica dezastruoasa globala, cand banul hartie devine ceva tot mai nesemnificativ dupa cum constatam zilnic. Iar metalele au fost mereu o forma de a-ti conserva averea, insa acum mai mult ca niciodata e nevoie sa-ti diversifici banii daca vrei sa te protejezi de ce urmeaza.
Iar faptul ca se manipuleaza intens pe argint nu este decat o oportunitate pentru cumparatorii metalului fizic. Toate au in sfarsit, iar in final cresterea cererii va devansa ireversibil toate acele pozitii de vanzare precum cele JP Morgan. Si asta incepe sa se vada. Inclusiv acum, exista o deconectare evidenta intre cererea metalelor si pretul lor pe bursa. Mai bun exemplu de manipulare nici ca avem. De exemplu cumpararea de monede de argint a batut toate recordurile in primele 2 saptamani ale anului, s-au vandut mai multe decat se vindea intr-un an. Insa pretul scade. Asta pentru ca se apropie termenul de expirare al contractelor si de fiecare data bancile mari au nevoie sa-si acopere short-urile si sa scada pretul aruncand micii investitori afara. E aproape un ciclu. Insa in lumea reala cele 2 metale s-au vandut in prostie, iar in februarie vom intra in pregatirile noului an chinezesc, cand cererea devine masiva. Din nou vedem cum China, dar si India tin tonul la acumulari. Iar de cand China a permis oamenilor sa-si cumpere aceste metale cererea a urcat considerabil. Un lucru bun pentru o tara care desi controleaza tot ce misca, permite oamenilor sai sa isi ia masuri oportune de protectie. Totul a inceput in momentul cand China a devenit cel mai mare producator de aur din lume, desi e aproape sa devina si cel mai mare consumator, mai e putin si devanseaza India. Oricum, cele 2 natii iubesc aceste investitii, la India e o cultura veche, dar China de abia se incalzeste. Amandoua se bat acum la cresterea rezervelor de aur si argint. De exemplu China are de recuperat semnificativ in aur si argint pentru rezervele sale, insa a pornit la drum. In 2009 dupa o pauza de 6 ani in care nu a raportat nimic a declarat ca si-a dublat rezerva de metale, iar de atunci cumpara in mod silentios de la propriile mine, cat si de pe pietele internationale cu ajutorul intermediarilor. Mai mult decat atat, World Gold Council a estimat ca tara ar putea sa-si epuizeze rezervele de aur in urmatorii 6 ani, deoarece cerera este in crestere, iar productia se imputineaza. Iar daca China va fi nevoita sa iasa pe piete in mod deschis pentru a-si lua aurul atunci cresterile care le-am vazut pana acum au fost doar o joaca de copii. Insa multe tari isi cresc constant rezervele, Rusia, India, Arabia Saudita, Dubai si bancile centrale din lume cumpara cum apuca. Astfel atat institutiile, cat si populatia devine tot mai interesata sa cumpere, in aceste conditii pretul suprimat de pe burse nu se mai poate mentine pentru multa vreme. Neconcordanta intre fizic si virtual va dispare mai repede sau mai tarziu. Iar de cand aurul a ajuns mai inaccesibil pentru omul de rand, s-a schimbat si moda, in sensul ca in locul bijuteriilor de aur  s-a trecut incet la preferinta argintului. Lumea a inceput sa cumpere masiv, desi procentul celor care au in posesie investitii in aceste metale este infim, deci potentialul e urias. Faptul ca cererea a crescut masiv duce si la decalari in livrare, in functie de cantitati se asteapta de la cateva saptamani pana la cateva luni, toate aceste alimentand supozitiile ca atat aurul cat si argintul tinut in seifuri nu este in cantitatile tranzactionate de pe hartie. Si in momentul in care mai multi jucatori mari ar dori sa-si retraga metalele de acolo s-ar putea crea blocari masive de livrare.

Iar in Romania sufla vantul. Doar si faptul ca mai sunt atatia oameni care nu au inca habar de ce se intampla si nu au nici cea mai mica expunere pe aceasta piata, arata potentialul major de cerere si cresteri de preturi. Parca noi mereu ne desteptam mult mai tarziu, luati asa de cum sufla vantul, si poate intr-o buna zi ajunge si la noi. La noi aceasta piata parca nu exista. La cate se intampla in tara noastra, faptul ca nici alternative de protectie nu ni se ofera este un lucru extrem de grav si trist. Piata aurului la noi se limiteaza la camatarie/amanet, BNR si Pirraeus. In primul caz trebuie sa fii expert ca sa nu cumperi ceva fals. In al 2-lea caz nu e vorba de aur de investitii, sunt doar monede comemorative cu premium-uri foarte mari si nerentabile, iar cu Pirraeus e ceva mai bine, desi ei nu acorda nici un discount in functie de gramaj. Au doar pretul fixat pe 1 gram, apoi indiferent cate grame iei il inmultesc, desi oriunde in alta parte pretul scade pe gram daca iei de la 5 grame in sus. Si cu asta s-a si terminat lista “imensa” de oportunitati de aur fizic in Romania.
La argint situatia este foarte clara si imi va ocupa spatiu minim pentru text, ea e egal cu 0. Pentru mine este incredibil cum o astfel de nisa importanta lipseste de pe piata noastra. La noi poti cumpara argint doar in bijuterii sau monede vechi cu puritate mai mica fata de argintul de investitii.

De asta nu am cum sa nu semnalez aceste lucruri si sa va reamintesc din nou de aceasta modalitate dovedita de istorie pentru conservarea si protejarea economiilor. Puteti sa va achizitionati aur si argint de investitie din diferite locuri din Europa, iar la finalul articolului am sa va dau cateva link-uri atat pentru blog-uri cu informatii valoroase si autentice de pe aceasta piata, cat si pentru achizitii. Insa inainte doresc sa dezvalui cateva informatii utile despre ce anume sa urmaresti cand vrei sa investesti in aceste metale. E un subiect atat de vast si totodata rar la noi incat as putea scrie pagini in sir, dar ma voi limita acum la baza.
  • Cand investesti in aceste metale ca si protectie si/sau investitie te intereseaza sa le detii tu, orice seif bancar sau ETF (hartie) e ceva ce nu te incalzeste cu nimic in situatiile acute cand banii nu mai au valoare si retragerile se blocheaza din diferite motive. Astfel e bine sa iei in calcul unde ai sa-ti depozitezi aceste metale, astfel incat sa poti avea acces la ele, insa fara sa le incredintezi unor terti care s-ar putea sa nu ti le mai dea, sau sa le depozitezi fara cap undeva unde hotii pot sa devina noii proprietari ai economiilor tale.
  • Metalele de investitii au puritate mare, de la 22 de karate in sus in cazul aurului si de 24 de karate in cazul argintului. Mai ales in cazul argintului puritatea este importanta, pentru ca in cazul in care doresti sa-ti vinzi argintul el va fi mai usor de vandut astfel, nefiind nevoie de procedee suplimentare si costisitoare de topire, separare, etc.   
  • Aurul este scutit de TVA, iar argintul are incepand de anul trecut un TVA cuprins intre 7 si 19 %, pentru Romania deocamdata este 7 % pentru cele mai circulate monede si bulioane, ajungand insa sa platesti 19 % pentru cele fabricate de SCHLOSS GÜLDENGOSSA de exemplu.
    • Formele cele mai populare pentru investitii sunt:
    -       bulioanele de 1,5,10,100 grame in cazul aurului emise de marci cunoscute (Degussa, Heraeus, Perh Minth, Geiger Edelmetalle, Schloss Guldengossa,  Credit Suisse, Apex)

    -      monedele de 1 uncie sau 100 de grame in cazul argintului

    In gramaj mai mic ele sunt mult mai usor de preschimbat si greu de falsificat.  De aceea se prefera aceasta forma de investitie. Am sa va dau mai jos o lista dintre cele mai populare monede, usor de recunoscut si de utilizat.

    Aur 24 karate: Australian Nugget (999/1000), Austrian Philharmoniker (999,9/1000), Canadian Maple Leaf (999/1000), Chinese Panda (999/1000), Libertad Mexico (999/1000)

    Aur 22 karate: South African Krugerrand (917/1000), South African Rand (917/1000), American Eagle/Buffalo (917/1000), Great Britain Britannia (917/1000), Great Britain Sovereign Victoria/Edward/Elisabeth/Georg (917/1000).

    Argint 24 karate 1 uncie: Australian Koala/Kookaburra + Lunar Years, Austrian Philharmonic, Canadian Maple Leaf, English Rose, Mexican Libertad, Dolar Eagle

    Sper ca v-au ajutat informatiile prezentate. O lista de site-uri utile (engleza):

    De cumparat pentru Europa: Coin Invest si Geiger Edelmetalle, sau achizitionate doar in lire sterline: Goldline.UK, Bullion by post.UK, Bullion.UK

    Mai cititi si: 

    Niciun comentariu:

    Trimiteți un comentariu

    Spune-ti punctul de vedere! E al tau si nimeni nu ti-l poate contesta!